Human Rights in Finance.EU is een stichting die sinds eind februari 2024 bezig is om te zorgen dat er een eind komt aan de massale en collectieve uitbesteding van transactiemonitoring door 5 banken (ABN AMRO, Rabo, ING, Triodos en Volksbank) aan Transactie Monitoring Nederland. Dat is eenvoudigweg in strijd met de anti-witwas wet namelijk (beluister hier de 5 minuten toelichting bij BNR: Brussel legt bom onder witwasmonitoring TMNL Nederland). Of lees deze linked-in post.
Eerst vroegen we het netjes aan de banken en Ministerie van Financiën...
Al sinds augustus 2023 vraagt de stichting aan achtereenvolgens Minister Kaag, Minister van Weyenberg en de Nederlandse Vereniging van Banken om te stoppen met overmatige witwasmonitoring. In een brief van oktober 2023 aan de banken spreken we over de menselijke maat in het betalingsverkeer en nodigen we de banken uit om:
- per direkt over te gaan op melding van uitsluitend subjectieve verdachte transacties,
- de samenwerking rond transactiemonitoring Nederland per direkt stil te zetten en te beëindigen,
- te erkennen dat de rechter feitelijk een juridische realiteit neerlegt waarin het recht op een zakelijke betaalrekening een niet te betwisten gegeven is, zodat banken stoppen met om de haverklap rekeningen op te heffen,
- te erkennen dat onheuse clausules uit de Algemene Bankvoorwaarden welke in strijd met grondrechten en Burgerlijk Wetboek zijn, geschrapt kunnen en gaan worden.
Hierop kwam geen gehoor. We mochten pas na heel lang aandringen een gesprek met de Nederlandse Vereniging van Banken, maar daar bleken we het niet eens te zijn. Het Ministerie van Financiën hoorde ons aandachtig aan (en wat daarna gebeurde is nog steeds niet helder).
... toen boden we met veel anderen een petitie tegen overmatige witwasmonitoring aan de Tweede Kamer aan en kwamen we in Radar om dat toe te lichten
Vervolgens boden we namens bijna 15.000 klanten en veel andere belangenorganisaties een petitie aan de Tweede Kamer aan. We moedigden hen aan om zo snel mogelijk het recht op een bankrekening in de wet op te nemen en de overmatige witwasmonitoring terug te dringen. Daarbij hielpen we ook het Ministerie van Financiën een handje bij het schrijven van een goede wetstekst voor het recht op een betaalrekening.
Ook gaven we bij Radar toelichting op het probleem rond bankrekeningen en de 2 miljoen (in plaats van 45.000) overmatige meldingen ongebruikelijke transacties. In het programma was ook te zien hoe zakelijke rekeninghouders last hadden van de overmatige monitoring. Bekijk het programma hier.
Toch beweging vanuit Financiën: de anti-witwaswet kon niet doorgaan!
Vervolgens bleek midden februari uit een brief van het Ministerie van Financiën dat er ook in de toekomst nooit een goede juridische basis onder de Transactie Monitoring Nederland zou komen. Human Rights in Finance vroeg vervolgens direkt daarna aan DNB om dan ook de verboden uitbesteding van transactiemonitoring (die al drie jaar plaatsvindt) direkt stil te zetten.
Wat er toen gebeurde raad je nooit....
DNB, de toezichthouder die bij het minste of geringste zonder meelij, zonder gedogen allerlei boete’s uitdeelt voor wie dan ook maar de witwas wet overtreedt, weigert de witwaswet te handhaven voor banken. Eerst gingen ze 5 weken studeren, terwijl wij week na week rappeleerden en wezen op het belang van de zaak. We vroegen om gehoord te worden, maar er kwam niets: geen uitnodiging, geen telefoontje, helemaal niets.
Vervolgens was er een brief met een flauwe juridische smoes en de strekking: we gaan niet aan de slag. Voor de kenners: ze betwisten dat de stichting belang heeft. Daarmee doet DNB alsof ons formele handhavingsverzoek onder het bestuursrecht zomaar een kattebelletje is, in plaats van een formeel verzoek tot handhaving.
Dat hebben ze trouwens eerder ook al geprobeerd bij Vereniging Eigen Huis en toen wees zowel de Rechtbank Rotterdam als het College van Beroep voor Bedrijfsleven DNB terecht: Nee, zo gaat dat niet. Maar goed, DNB blijft het proberen kennelijk.
en dus moeten we naar de rechter.... maar...... zonder advocaat?
Wat nu volgt is dat we naar de rechter moeten gaan om uit te leggen dat de stichting met 15.000 handtekeningen op zak, met vele organisaties als medestanders, geen spijkers op laag water zoekt, maar gewoon wil dat die screening van 11 miljoen transacties die per dag door het bancaire sleepnet gaan per direkt stopt. Dat is een urgente en belangrijke vraag en juridisch niet ingewikkeld. Want TMNL bevestigde ook naar ons als stichting dat ze als onafhankelijk derde partij gewoon transacties van/voor banken verwerkt.
DNB wil niet in actie komen en nu moet de stichting procederen. Maar guess what?
DNB krijgt gratis rechtsbijstand omdat ze de kosten van procedures en de landsadvocaat Pels Rijcken per direkt kan verhalen op banken via de wet bekostiging financieel toezicht (dat is dus ook: de wet bekostiging-gratis- rechtsbijstand-aan-DNB-als-ze-haar-werk-niet-wil-doen).
Maar wij als HRIF.EU hebben zeker niet genoeg geld om een advocaat te betalen. Dus vroegen we aan DNB, Financiën en het Ministerie van Justitie om ondersteuning, vanwege het grondrecht op een eerlijk proces en het principe 'equality of arms'. Maar ja, u raadt het al. Daarop komt weinig antwoord terug.
HRIF.EU zoekt dringend geld (5-20K) voor ondersteuning door advocaten
Om DNB aan het werk te zetten en met spoed TMNL stil te zetten hebben we een bedrag van tussen de 5000 en 20.000 euro nodig. Met die 20.000 euro kunnen we gas geven en een voorlopige voorziening starten opdat de illegale transactiemonitoring direkt kan worden stilgezet als opdracht van DNB aan banken.
Met het lagere bedrag kunnen we ervoor zorgen dat we tenminste de stukken die we indienen bij de rechtbank volgens de regels der kunst insturen. En als er genoeg over is kunnen we ons mogelijk laten vertegenwoordigen door die advocaat.
Help ons DNB te helpen de verboden uitbesteding transactiemonitoring direkt te beëindigen !
U als klant betaalt in feite uw bank voor allerlei kosten. Een deel daarvan is de kosten van DNB-toezicht. Dat is ruim 220 miljoen per jaar, dus 13 euro per Nederlander per jaar. Linksom of rechtsom betaalt u via de kosten aan uw bank, verzekeraar of betaalbedrijf die 13 euro aan DNB.
DNB houdt ons als Stichting, die voor uw belangen opkomt, momenteel tegen om voor uw belangen op te komen. Dat is raar, maar u kunt helpen. We vragen u eenzelfde bedrag van 13 euro direkt aan ons te storten. Daarmee brengen we wat balans in de verhoudingen. Want we weten dat DNB inmiddels van uw andere 13 euro al de landsadvocaat heeft ingehuurd. Terwijl wij druk doende zijn de ondersteuning met een spatel onderuit een pannetje te schrapen.
In alle gevallen gaat het geld uitsluitend naar de advocaat. Mochten we overhouden (die kans is klein, maar toch), dan gebruiken we het voor toekomstige externe juridische ondersteuning.
Dank voor uw steun en aandacht !
Doneer nu 
